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资讯2022-05-1378

监管多重整治之下,互联网金融风险得到有效控制。而问题平台在风险逐渐暴露、无力兑付后,频频出现跑路、失联等情况,只剩投资人时时追问,何时能够回款。

这一背景下,焦急的投资人也极易成为诈骗分子的“狩猎对象”。10月26日,北京商报记者注意到,打着互联网金融平台回款旗号的诈骗行为仍在蔓延,通过短信、邮件等方式吸引用户后,诱导用户出资。在业内人士看来,P2P投资者急于取回投资损失,同时部分网贷平台回款处于无序状态,最终使得不法分子趁虚而入。

平台兑付先付款

“尊敬的爱房筹用户,感谢您长期对我司的支持。现我司在银保监会的监督下进行了部分出借用户的回款,收到通知的用户还请速来腾讯官方群:8013****内进行方案选择。目前资金有限,还未进行兑付的用户请勿灰心。”10月26日,用户林杰(化名)向北京商报记者展示了一封来自深圳前海房筹互联网金融服务股份有限公司(以下简称“前海房筹”)的邮件。

不过,林杰肯定地告诉北京商报记者,其本人从未使用过爱房筹平台,也并未在其他互联网金融平台进行投资操作,对于邮件中提到的情况并不了解。

顺着林杰提供的信息,北京商报记者使用虚假身份信息进入了一个名为“爱房筹官方签署清退兑付群”的QQ群,群主名为“中国银保监会”。在北京商报记者进入群聊后,群内还陆续新增用户入群,并表示是通过邮箱、电话等方式收到回款通知,按照要求进入群组。

同时,群内管理员还一直以“回款名额有限”“可用资金少”等话术,提示用户抓紧时间联系客服选取回款方案。群公告中则以“经银保监会调查,目前公司剩余资金转移至第三方交易所,在银保监会指导下开展风险化解方案制定工作,银保监会指定对接第三方交易所中币进行债券转移”等字样提示用户。

群内用户对于回款真实性议论纷纷之时,一名“客服”私聊北京商报记者要求提供身份证、手机号、本息金额等情况,并称在“银保监会”监督下、严格通过第三方平台进行回款操作。尽管提供的是虚假信息,但该“客服”还是为北京商报记者“本人”准备了一份兑付金额超过5万元的申请证明。

据“客服”介绍,按照“银保监会”要求,爱房筹平台资金用户在一个名为中币国际交易所的平台进行兑付。用户通过自行垫付一定回款基数至中币国际交易所方可启动本息兑付方案,周期结束后,垫付金额和应付本息一并退回。

根据“客服”给出的4个兑付方案,用户可以自行选择注入总资产的60%、45%、30%、20%至中币国际交易所作为回款基数,根据所付款项,回款可在当日、3天、7天、10天内到达用户在中币国际交易所的账户,用户可自行提现。

以北京商报记者5万元应还金额为例,若选择在中币国际交易所注资60%,即3万元,当日便可以收到5万元回款和3万元注资;若选择注册20%,即1万元,将在10日内陆续回款。

“到了兑付这一环节,骗局基本就已经完整浮出水面了。”零壹研究院院长于百程分析指出,兑付前需要先支付一定费用,显然不符合常规兑付流程。公开信息显示,爱房筹在2016年就已经出现兑付问题了,而且即使回款也并不由银保监会监督。骗子利用了P2P投资者金融知识欠缺且急于拿回投资资金的紧张心理,从而实施诈骗行为。


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