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炒币赚了一千万银行会查吗

资讯2022-05-13198

炒币赚了一千万银行会查吗

近日,中信银行发布禁止使用该行账户用于比特币交易的声明再次搅动了比特币圈。

早在2014年,多家银行就曾密集宣布了禁止比特币交易的消息。近日再次有银行重申禁止比特币交易的情况,有分析认为,此举是商业银行为避免监管追责以及反洗钱等自身业务需要而采取的常规化商业行为,也与中国人民银行近期的表态相关。

2021年4月下旬,中国人民银行副行长李波指出,央行正研究对比特币、稳定币监管规则。监管层对于比特币强监管的信号不言而喻,但银行“围堵”比特币交易,是否会对币圈造成影响?

受访人士向《中国经营报》记者指出,商业银行“封杀”加密货币交易,必然会在一定程度上影响传统资金参与加密货币市场的入金渠道,不过,在监管技术上和监管模式上都注定难以完全隔绝法币与加密货币之间的连接,尤其对于科技手段薄弱的银行而言。

中信银行发布比特币交易“禁令”

5月7日,中信银行禁止账户用于比特币交易登上微博热搜榜,再次引发舆论热议。

记者注意到,这则公告源于4月22日,中信银行官网发布公告称:“任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。”

事实上,早在2014年4月,便有招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、交通银行、民生银行等多家银行均宣布禁止比特币交易,理由均为“保护社会公众的财产权益,防范洗钱风险”。

2013年,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》(以下简称“《通知》”),要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。

2014年4月29日,央行发布的《中国金融稳定报告(2014)》也指出,比特币交易可能带来三大风险:一是比特币的网络交易平台、过程和规则等都缺乏监管和法律保障,容易产生价格操控和虚假交易等行为,其账户资金安全和清算结算环节也存在风险;二是比特币价格缺少合理的支撑,容易沦为投机炒作工具,甚至“泡沫破裂”;三是其资金流向难以监测,为毒品、枪支交易和洗钱等违法犯罪活动提供了便利。

“比特币等虚拟代币的货币属性在中国国内长期不被承认,至多作为商品存在,国内用户参与比特币交易和投资具有较高风险。”中南财经政法大学数字经济研究院高级研究员金天告诉记者,近年来,一些“交易所”吸引国内用户参与,更多是引导其开立平台虚拟账户,以个人转账形式(C2C)实现资金转移并流入境外的虚拟代币交易市场,在此过程中银行扮演了事实上的支付通道角色,严格意义上讲是不合法合规的。“此次中信银行等金融机构‘全面封杀比特币交易’,更多是指加强资金流向预警监测,对可疑交易进行拦截和打击。事实上,之前已有多家大中型银行采取类似做法,将迫使原有的交易模式转向更加隐蔽的渠道,加大国内用户参与虚拟代币投资交易的难度。”

杭州师范大学法学院副教授王立向记者分析,以比特币为代表的虚拟币匿名性对反洗钱工作的开展构成了较大的挑战,为应对这种挑战,在立法层面可以进行更细致的罪刑规定,反洗钱的条款在《刑法修正案(十一)》中做了很多处的修改,需要考虑对虚拟币的反洗钱相关的内容是否有影响。此外,可以在虚拟币交易的过程中进行追踪,通过场内交易实名、取缔场外交易等方式促使交易合法化。


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